中國保險監(jiān)督管理委員會令

2007 年第 1 號

　　《保險許可證管理辦法》已經2007年5月11日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2007年9月1日起施行。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 主　席 　吳定富        　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○○七年六月二十二日    　　

保險許可證管理辦法

　　第一條　為了加強保險許可證的管理，規(guī)范保險業(yè)許可活動，維護保險市場秩序，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
　　第二條　中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）負責保險許可證的頒發(fā)和管理。
　　中國保監(jiān)會的派出機構，在中國保監(jiān)會授權范圍內行使保險許可證的頒發(fā)和管理職權。
　　第三條　中國保監(jiān)會遵循依法、公開、公正、便民、高效的原則，建立保險許可證監(jiān)督管理制度。
　　第四條　中華人民共和國境內的下列保險類機構，應當依法取得保險許可證：
　　（一）經營保險業(yè)務的保險控股公司和保險集團公司；
　?。ǘ┍ｋU公司及其分支機構；
　?。ㄈ┍ｋU資產管理公司及其分支機構；
　?。ㄋ模┍ｋU代理機構、保險經紀機構、保險公估機構及其分支機構；
　?。ㄎ澹┍ｋU兼業(yè)代理機構；
　?。┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他保險類機構。
　　第五條　本辦法所稱保險許可證包括下列幾種類型：
　?。ㄒ唬┍ｋU公司法人許可證和經營保險業(yè)務許可證；
　?。ǘ┍ｋU營銷服務許可證；
　?。ㄈ┙洜I保險代理業(yè)務許可證；
　　（四）經營保險經紀業(yè)務許可證；
　?。ㄎ澹┙洜I保險公估業(yè)務許可證；
　?。┍ｋU兼業(yè)代理業(yè)務許可證；
　?。ㄆ撸┍ｋU資產管理公司法人許可證和經營保險資產管理業(yè)務許可證。
　　第六條　保險許可證由中國保監(jiān)會統(tǒng)一設計和印制。未經中國保監(jiān)會授權，其他任何單位和個人均不得設計、印制、發(fā)放、收繳和扣押保險許可證。
　　第七條　中國保監(jiān)會對保險許可證實行分級管理。
　　第八條　中國保監(jiān)會的派出機構負責轄區(qū)內下列機構保險許可證的送達和更換：
　?。ㄒ唬┍ｋU公司分支機構；
　?。ǘ┍ｋU資產管理公司分支機構；
　?。ㄈ┍ｋU代理機構及其分支機構；
　?。ㄋ模┍ｋU經紀機構及其分支機構；
　?。ㄎ澹┍ｋU公估機構及其分支機構；
　?。┍ｋU兼業(yè)代理機構。
　　第九條　保險許可證記載下列內容：
　?。ㄒ唬C構名稱；
　?。ǘC構編碼；
　?。ㄈC構住所；
　?。ㄋ模C構業(yè)務范圍；
　?。ㄎ澹C構地域范圍；
　?。┬姓S可決定日期；
　?。ㄆ撸╊C發(fā)許可證日期；
　?。ò耍┌l(fā)證機關。
　　保險許可證加蓋中國保監(jiān)會印章方可生效。
　　第十條　保險類機構實行全國統(tǒng)一編碼。中國保監(jiān)會按照保險類機構的編碼打印保險許可證。
　　保險許可證的機構編碼實行永久制。保險許可證記載事項變更、有效期屆滿、遺失或者破損，保險類機構申請領取新許可證的，新許可證繼續(xù)沿用原機構編碼。
　　保險類機構性質變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機構編碼自動作廢。
　　第十一條　保險許可證記載事項的內容應當與行政許可決定文件的內容保持一致。
　　第十二條　中國保監(jiān)會作出準予行政許可決定，需要頒發(fā)保險許可證的，應當向行政許可申請人頒發(fā)保險許可證。
　　中國保監(jiān)會應當在行政許可決定作出之日起10日內，將行政許可決定與保險許可證同時送達行政許可申請人。
　　第十三條　中國保監(jiān)會送達行政許可決定、保險許可證，應當直接送達，直接送達有困難的，可以郵寄送達。
　　中國保監(jiān)會直接送達的，必須有送達回證，由行政許可申請人在送達回證上注明收到日期、簽名或者蓋章。郵寄送達的，必須保留郵寄憑證。郵寄憑證上注明的郵寄日期為送達日期。
　　第十四條　中國保監(jiān)會直接送達或者郵寄送達行政許可決定有困難的，可以公告送達。中國保監(jiān)會公告送達行政許可決定的，自發(fā)出公告之日起，經過2個月，即視為送達。
　　行政許可申請人應當自準予行政許可決定公告送達之日起2個月內，向中國保監(jiān)會領取保險許可證。逾期不領取的，行政許可決定和保險許可證自動失效。
　　第十五條　保險類機構應當妥善保管保險許可證。
　　任何單位和個人不得偽造、變造、出租、轉借、轉讓保險許可證。
　　第十六條　保險類機構應當將保險許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗。
　　第十七條　中國保監(jiān)會應當加強保險許可證的信息管理，建立完整的機構管理檔案系統(tǒng)，依法披露保險許可證的有關信息。
　　第十八條　保險許可證記載事項發(fā)生變更的，保險類機構應當向中國保監(jiān)會繳回原證，并領取新保險許可證。
　　前款所稱事項變更須經中國保監(jiān)會批準的，保險類機構應當自批準決定作出之日起2個月內向中國保監(jiān)會領取新保險許可證；前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的，保險類機構應當自變更事項發(fā)生之日起1個月內向中國保監(jiān)會領取新保險許可證。
　　第十九條　下列保險類機構的保險許可證不設定期限：
　　（一）保險控股公司及其分支機構；
　?。ǘ┍ｋU集團公司及其分支機構；
　?。ㄈ┍ｋU公司及其分支機構；
　?。ㄋ模┍ｋU資產管理公司及其分支機構。
　　除上述保險類機構外，其他保險類機構保險許可證的有效期按照中國保監(jiān)會的有關規(guī)定執(zhí)行。
　　第二十條　保險許可證有效期滿，保險類機構需要延續(xù)保險許可證有效期的，應當在規(guī)定的時間內，向中國保監(jiān)會提出申請。
　　中國保監(jiān)會應當在許可證有效期屆滿前作出是否準予延續(xù)的決定。中國保監(jiān)會準予保險類機構延續(xù)保險許可證有效期的，保險類機構應當自收到準予決定之日起10日內向中國保監(jiān)會繳回原證，并領取新保險許可證。
　　第二十一條　保險許可證損毀的，保險類機構應當向中國保監(jiān)會繳回原證，并領取新保險許可證。
　　第二十二條　保險許可證遺失的，保險類機構應當自發(fā)現之日起10日內在中國保監(jiān)會指定的報紙上聲明作廢，并持書面說明及聲明作廢的相關材料向中國保監(jiān)會重新申領。
　　第二十三條　保險類機構向中國保監(jiān)會領取新保險許可證的，應當提交下列材料：
　?。ㄒ唬┍ｋU許可證登記事項發(fā)生變更的證明文件（原件及復印件）；
　?。ǘ┍ｋU類機構介紹信或者委托書；
　?。ㄈ╊I取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復印件）；
　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
　　第二十四條　保險類機構收到保險許可證或者因許可證登記事項發(fā)生變更而領取新保險許可證的，應當自收到或者領取保險許可證之日起20日內在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。
　　公告應當包括下列內容：
　?。ㄒ唬┍ｋU許可證記載事項；
　?。ǘ┍ｋU類機構法定代表人或者負責人姓名；
　　（三）保險類機構的業(yè)務范圍和經營區(qū)域；
　?。ㄋ模┍ｋU類機構的住所、郵政編碼和聯系電話。
　　第二十五條　保險類機構應當自解散、被依法撤銷或者依法宣告破產之日起15日內，向中國保監(jiān)會繳回保險許可證。
　　第二十六條　有下列情形之一的，中國保監(jiān)會應當依法辦理保險許可證的注銷手續(xù)，并予以公告：
　?。ㄒ唬┍ｋU許可證有效期屆滿未延續(xù)的；
　?。ǘ┍ｋU類機構依法終止的；
　　（三）保險許可被撤銷、撤回或者保險許可證被依法吊銷的；
　?。ㄋ模┓伞⑿姓ㄒ?guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
　　第二十七條　中國保監(jiān)會應當定期銷毀繳回的保險許可證。
　　第二十八條　保險類機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令限期改正；逾期不改正的，處以3萬元以下罰款：
　?。ㄒ唬┍ｋU許可證記載的內容發(fā)生變更，未按規(guī)定繳回原證并領取新保險許可證的；
　　（二）遺失保險許可證后未按規(guī)定向中國保監(jiān)會報告的；
　?。ㄈ┪窗匆?guī)定在營業(yè)場所放置保險許可證的；
　?。ㄋ模┪窗幢巨k法規(guī)定在報紙上登載公告的。
　　第二十九條　保險類機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處以3萬元以下罰款，并對直接負責的高級管理人員處以5000元罰款；構成犯罪的，依法追究其刑事責任：
　　（一）偽造、變造、出租、轉借、轉讓保險許可證的；
　?。ǘ┦褂眠^期或者失效保險許可證的。
　　第三十條　本辦法規(guī)定的有關期限，除以月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。
　　第三十一條　本辦法由中國保監(jiān)會解釋
　　第三十二條　本辦法自2007年9月1日起施行。